銀保監(jiān)會網(wǎng)站昨日發(fā)布《北京銀保監(jiān)局行政處罰信息公開表》-(京銀保監(jiān)罰決字〔2020〕4號)顯示，中國建設銀行(以下簡稱“建設銀行”)北京房山支行案件防控工作嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，北京銀保監(jiān)局責令建設銀行房山支行改正，并給予50萬元罰款的行政處罰。行政處罰依據(jù)為《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條：

銀行業(yè)金融機構的審慎經(jīng)營規(guī)則，由法律、行政法規(guī)規(guī)定，也可以由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構依照法律、行政法規(guī)制定。

前款規(guī)定的審慎經(jīng)營規(guī)則，包括風險管理、內(nèi)部控制、資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量、損失準備金、風險集中、關聯(lián)交易、資產(chǎn)流動性等內(nèi)容。

銀行業(yè)金融機構應當嚴格遵守審慎經(jīng)營規(guī)則。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條：

銀行業(yè)金融機構有下列情形之一，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證;構成犯罪的，依法追究刑事責任：

(一)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的;

(二)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的;

(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的;

(四)未按照規(guī)定進行信息披露的;

(五)嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的;

(六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。